Услуги KYC/AML/TCS
Сотрудники Kidnes OÜ будут рады помочь Вам в получении криптовалютной лицензии в Эстонии.
Как мы можем Вам помочь
Криптовалютная лицензия
Одна из специализаций нашей компании – получение официальных лицензий и разрешений для предприятий, чья деятельность связана с криптовалютой, токенами, системой блокчейн и майнингом.
Подготовка и консультация
В стоимость входит:
- Составление и оформление требуемой документации
- Подачу заявления
- Мы будем общаться с бюро по отмыванию денег в случае необходимости
- Консультации по всем вопросам
От
8100
Требования к компании
Обратите внимание, что есть некоторые требования, которым должна соответствовать ваша компания:
- Уставной капитал в размере 150000€
- Наличие офиса в Эстонии
- Один из Членов Правления — резидент Эстонии
Свяжитесь с нами если Вам нужна дополнительная информация!
И наконец, что немаловажно
AML/KYC офицер
Закажите услуги AML/KYC офицера. В его обязанности входит:
- Мониторинг, анализ и консультирование по поводу действий, моделей и характера поведения клиентов
- Осуществление проверок сомнительных сделок и клиентов по всем европейским и мировым критериям AML
- Рапортирование в RAB о сделках, противоречащих общепринятым европейским и мировым законам и регуляциям AML
- Оценивание уровня риска клиентов и назначение клиентам надлежащей классификации рисков AML и действия по оказанию снижения рисков
Подробное руководство по получению лицензии на криптовалюту в Эстонии
Введение
Если вас интересует получение лицензии на криптовалюту в Эстонии, важно понимать процесс подтверждения существования и обращения виртуальных валют. В этом руководстве представлен обзор пошаговых требований и процедур, необходимых для получения лицензии.
- Подтверждение баланса виртуальной валюты:
a. Платформы третьих сторон: Платформы, такие как Kraken и Binance, позволяют подтверждать баланс на конец года. В противном случае можно получить баланс активов из истории транзакций.
b. Подтверждение аудитора: Для платформ без опции подтверждения аудиторы требуют официального заверения балансов или физической проверки их существования и точности.
c. Хранение на собственном компьютере: Если виртуальные валюты хранятся на вашем компьютере, предоставьте список адресов кошельков, использованных к 31 декабря. Проверка баланса может быть проведена через веб-сайты-эксплореры блокчейна, такие как ethscan.io. - Учет стоимости инвентаря:
Убедитесь в точном учете стоимости инвентаря, используя конечные рыночные цены и сравнивая их с зафиксированными значениями. Если виртуальные валюты хранятся на вашей торговой платформе, обязательства должны быть учтены в евро по рыночным ценам на 31 декабря. - Подтверждение обязательств:
Подтвердите обязательства, проведя их согласование с третьими сторонами. Сосредоточьтесь на случайной выборке клиентов и крупнейших клиентах. Рекомендуется автоматизация этого процесса для платформ с большой клиентской базой. Платформы, такие как Kraken, уже облегчают подтверждение балансов с аудиторами. - Система внутреннего контроля:
Предоставьте аудиторам возможность ознакомиться с вашей системой внутреннего контроля для обеспечения точного и надежного учета обязательств. - Выписки по операциям и база данных:
Для трейдеров, использующих платформы третьих сторон, полагайтесь на выписки по операциям и согласуйте их с учетными записями. Для тех, у кого есть внутренние платформы, ведите полную базу данных всех транзакций, включая детали операций и информацию о кошельках. - Конвертация выручки от продаж:
Обеспечьте точную конвертацию выручки от продажи виртуальной валюты в наличные при предоставлении данных аудиторам. Учитывайте комиссии за транзакции и колебания цен на рынке, которые могут существенно влиять на отчетную выручку от продаж. - Проверка и обработка данных:
Для компаний с большим объемом транзакций ручная проверка с использованием программ, таких как Excel, может быть нецелесообразной. Рассмотрите возможность использования специализированного программного обеспечения для баз данных большого масштаба. Доступность и передача данных являются важными аспектами для аудиторов при анализе и контроле общего объема транзакций. - Изменения рыночных цен:
Изменения рыночных цен на виртуальные валюты в течение года могут привести к доходам или расходам. Обеспечьте правильный учет этих изменений и предоставьте аудиторам необходимую информацию для проверки. - Соблюдение критериев собственных средств:
Все провайдеры услуг по виртуальной валюте должны обеспечить соответствие критериям, установленным Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также своей лицензии. Аудиторы проверяют и подтверждают учет собственных средств в соответствии с Финансовой разведывательной службой (ФРС) один раз в год. - Требования к отчетности:
Представьте аудитированные расчеты собственных средств на основе балансового отчета на конец отчетного периода. Рассмотрите возможность проведения аудита в день составления баланса или в более раннюю дату, если это практично. - Проверка собственных средств:
Аудиторы должны проверить объем операций, активов и обязательств для обеспечения точного расчета собственных средств. Следуйте инструкциям, опубликованным ФРС и Министерством финансов, для правильной обработки виртуальных валют как безформенных активов.
Заключение
Следуя этим рекомендациям и обеспечивая соответствие требованиям, вы сможете успешно получить лицензию на криптовалюту в Эстонии. Очень важно придавать приоритет точному учету, согласованию и проверочным процессам для поддержания надежности лицензии.
